홈택스 종합소득세 모의계산에 관하여 알아보겠습니다. 국세청 계산기를 이용하면 예상 금액 조회가 가능합니다. 확정 세액과 차이가 있을 수 있지만, 종소세 신고 시 유용하게 활용할 수 있습니다. 참고하실 수 있도록 종합소득세율도 함께 확인하겠습니다.
홈택스 종합소득세 모의계산
종합소득세란 1년 동안 종합적인 소득을 모두 합쳐서 이에 관한 세금을 신고하고 내는 것을 뜻합니다. 근로, 사업, 이자, 기타, 연금, 배당 소득처럼 다양한 소득을 대상으로 하며, 소득이 많을수록 높은 세율이 적용됩니다. 그래서 종소세를 신고하기에 앞서, 종합소득세율을 확인하고 미리 세금을 계산해 보면 재정계획을 세울 때 유용하게 활용할 수 있습니다. 종소세 모의계산이란 무엇인지, 어디서 계산기를 이용할 수 있는지, 종합소득세율과 함께 살펴보겠습니다.
1. 홈택스 종합소득세 모의계산이란?
종합소득세 모의계산이란 종소세 신고 전, 세금이 얼마나 나올지 예상 금액을 확인하는 것을 뜻합니다. 국세청에서 제공하는 홈택스나 손택스 계산기를 사용하여 예상 세액을 계산해 볼 수 있습니다. 다만 모의계산인 만큼, 입력하신 금액을 바탕으로 결과를 내기 때문에, 실제로 확정되는 세액과는 차이가 있을 수 있습니다. 그러므로 대략 세금이 얼마나 나올지 예상하고 방향을 설정하기 위한 도구로 활용하시되, 신고하실 때 최종 세액을 꼭 검토하시길 바랍니다.
2. 홈택스 종합소득세 모의계산 조회(계산기)
종합소득세 모의계산 조회 방법을 살펴보겠습니다. 국세청 홈택스에서 제공하는 계산기를 사용하시면 됩니다. (참고로 손택스도 가능합니다.) 홈택스 사이트로 들어가셔서 상단 오른쪽에 있는 전체 메뉴 클릭 후, 세금 신고를 누릅니다. 그러면 종합소득세 신고가 있는데, 그중에서 원하시는 모의계산 메뉴(근로·종교인 소득 세액 비교, 주택 간주임대료 계산, 주택 임대 종합·분리과세 비교)를 선택합니다. 2025년 기준으로 최근 5년 치인 2024년, 2023년, 2022년, 2021년, 2020년 중에서 조회하고 싶으신 연도를 고르시면 됩니다.
- 전체 메뉴 > 세금 신고 > 종합소득세 신고 > 모의 계산(근로·종교인 소득 세액 비교 or 주택 간주임대료 계산 or 주택 임대 종합·분리과세 비교) > 연도 선택
해당하는 계산기 화면으로 들어오셨다면 근로소득이나 기타소득 금액을 입력하시거나, 임대주택 추가 버튼을 클릭하여 입력하시면 됩니다. 그러면 예상 세액을 확인하실 수 있습니다.
3. 종합소득세율
모의계산에 앞서 올해 2025년을 기준으로 한 종합소득세율을 함께 확인하시는 것이 좋습니다. 종소세는 근로, 사업, 기타, 연금, 이자, 배당소득 등을 모두 합쳐서 과세표준에 따라 종합소득세 세율 구간이 정해집니다. 누진세율 구조이기 때문에 소득이 많을수록 높은 세율이 매겨집니다. (종합소득금액과 소득공제를 통하여 나온 종합소득에 따라 적용할 세율 구간이 결정됩니다.)
종합소득세율은 해마다 달라질 수 있는데, 올해 2025년을 기준으로 2024년 귀속 세율을 확인해 보겠습니다. 1,400만 원 이하는 6%, 1,400만 원 초과분부터 5,000만 원 이하까지는 15%가 적용됩니다. 5,000만 원 초과분부터 8,800만 원 이하까지는 24%가, 8,800만 원을 초과분부터 1억 5,000만 원 이하까지는 35%가 적용됩니다. 그리고 1억 5,000만 원 초과분부터 3억 이하까지는 38%, 3억 초과분부터 5억 이하까지는 40%가 적용됩니다. 마지막으로 5억 초과분부터 10억 이하까지는 42% 10억을 초과하면 45%의 종합소득세율이 적용됩니다. (참고로 2023년 귀속 세율도 동일합니다.)
마치며
종소세 신고 전 올해(2025년) 기준 종합소득세율을 확인하시고, 국세청 계산기로 예상 금액도 미리 조회하시면 재정 계획을 세우시는 데 도움이 될 수 있습니다. 홈택스 종합소득세 모의계산에 관하여 정리한 본 글이 유용하셨길 바랍니다.
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